Poradenství
Hledáte partnera, kterému můžete plně důvěřovat a který Vás nenechá na holičkách když to budete nejvíce potřebovat? Někoho, kdo Vám šetří čas, protože se raději chcete věnovat rodině a svým koníčkům?
Někoho, kdo Vás dovede k finanční nezávislosti? Pak je spolupráce se mnou jasná volba.
Co získáte spoluprací se mnou?
UŠETŘÍTE ČAS A MŮŽETE SE VĚNOVAT TOMU, CO JE PRO VÁS DŮLEŽITÉ
ZÍSKÁTE ČLOVĚKA, KTERÉMU MŮŽETE DŮVĚŘOVAT A JE TU VŽDY PRO VÁS
BUDETE MÍT FINANČNÍ PLÁN, KTERÝ VÁS BEZPEČNĚ DOVEDE DO CÍLE
Jak začíná spolupráce?
Sestavením rodinného rozpočtu a dlouhodobého finančního plánu,
kde si společně definujeme Vaše cíle, potřeby, a priority.
1/ Definování finančních cílů
Pokud nevíte kam se chcete dostat, pravděpodobně se tam nedostanete. Proto jako první krok zjistíme jaké máte finanční cíle, abychom vytvořili bezpečnou strategii jak se k nim dostat.
2/ Rodinný rozpočet
Vytvoříme si detailní rozpočet a zjistíme jak na tom finančně doopravdy jste.
3/ Strategie 4 účtů (řízení finanční toků)
Zjistíme jak vypadá Vaše cashflow a jak s ním můžete efektivněji pracovat díky rozpočtování a plánování.
4/ Ochrana majetku
Máte-li jakýkoli majetek (automobil, domácnost, chalupu, …) a existují rizika, kvůli kterým o něj můžete přijít, je nutné si rizika identifikovat a vytvořit plán jak se efektivně chránit.
5/ Ochrana příjmů
Pokud nejste rentiéři, pravděpodobně jste závislí na příjmu ze zaměstnání nebo podnikání. Bez něho nejste schopni nejen pokrýt nezbytně nutné výdaje, ale ani dosáhnout svých finančních cílů v budoucnu. Proto je nutné vytvořit krizový plán, který ochrání Vaši rodinu a finanční cíle.
6/ Úvod do světa investování
Před tím než se pustíme do investování, je nutné si vysvětlit základní terminologii jako diverzifikace, likvidita, kreditní riziko a neméně důležité je pochopit jak fungují akcie, dluhopisy, komodity, které nakoupíte například přes podílové nebo investiční fondy. Díky tomu lépe pochopíte jak přemýšlet nad svým portfoliem.
7/ Finanční rezerva
Finanční rezerva je základ a pokud nemáte vytvořenou rezervu, nedoporučím vám ani začít investovat. Společně se podíváme jak velkou rezervu máte, jak velkou byste měli mít, kde ji uložit a jak s ní pracovat.
8/ Budování kapitálu pro finanční nezávislost
Kolik a kam investovat, abyste si splnili všechny finanční cíle? Dle finančního plánu nastavíme investiční strategii a vybereme transparentní a kvalitní nástroje, které Vám pomohou dosáhnout finanční nezávislosti.
9/ Rekapitulace
A je to. Máte za sebou celkem slušný úvod do světa financí, vytvořený finanční plán, jasný systém a teď je již nutné ho pouze hlídat, kontrolovat a aktualizovat. Zdá se to jednoduché, ale to je často to nejtěžší. Udržet své emoce, řídit se plánem a jasně stanovenými kroky, které vás udrží na správné cestě.
Cena za finanční plán 20 000 Kč
Celoživotní partnerství
Po vytvoření finančního plánu startuje dlouhodobá spolupráce.
Budeme se pravidelně potkávát, konzultovat změny ve vašem životě a naplňovat cíle a přání, které jsme si stanovili ve finančním plánu. Vytvořím pro vás tým specialistů, který navzájem spolupracuje při plánování vašich rodinných financí.
Partnerství vede k úspoře času a díky tomu se můžete věnovat v životě tomu, co je pro vás skutečně důležité.
Kolik vás to bude stát?
Je to jednoduché. Moje roční odměna se odvíjí od velikosti vašeho finančního majetku.
0.70 %
0.50 %
0.40 %
minimálně však 10 000 Kč
při objemu majetku 10 mil. Kč a více
při objemu majetku 25 mil. Kč a více
Co říkají o spolupráci spokojení klienti?
Spoluprací s Michalem jsem příjemně potěšen, zvláště po bídných zkušenostech s „konvenčními finančními poradci“. Jako klient chci spolupracovat s člověkem, který je férový, transparentní a profík ve svém oboru. Díky a jen tak dál!
Pána Doubka sme s priateľkou kontaktovali, pretože sme začínali uvažovať o vlastnom bývaní a celkovo sme chceli lepšie hospodáriť s našimi financiami. Veľmi nám spolu s jeho kolegami pomohli s kúpou bytu i s celkovým finančným plánom. Komunikácia je vždy bezproblémová, kedykoľvek môžme zavolať s akýmkoľvek dotazom. Veľmi oceňujeme ľudský prístup, zrozumiteľnosť a ochotu dobre poradiť. Spolupráca sa nedá porovnať s inými poradcami, s ktorými máme tiež skúsenosti a vieme, že v tomto prípade nejde iba o obchod, najvyššie provízie a o čo najväčšie množstvo kontaktov.
Před několika lety, když jsme zvažovali využít finančního poradenství, jsem od kolegů dostala kontakt na pana Doubka. Neměla jsem moc velká očekávání, ale bylo třeba jednat, tak jsme zkusili. Už z první konzultace jsem byla nadšená. Nezačínali jsme nabídkou mnoha produktů na základě toho, jaký nabízí výnos a příslibem snadného výdělku peněz, ale tak, že jsme se sami museli zamyslet, proč vlastně chceme finanční poradenství, čeho chceme dosáhnout a jakou měrou jsme ochotní riskovat. Možná poprvé v životě, kdy jsme začínali nastavovat postup s ohledem na cíl, ke kterému se chceme dostat. Takto spolupracujeme již několik let k naší maximální spokojenosti. Pan Doubek je neuvěřitelně ochotný člověk, perfektně se orientuje ve svém oboru, nabízí široké portfolio služeb a vždy umí vybrat řešení na míru. Pomáhá nám nejen radou, ale i kompletní správou financí. S panem Doubkem se pravidelně setkáváme a nad rámec standardního poradenství nám pomohl už i v několika dalších obtížnějších situacích.